Motley Fool是一家著名的美国投资和财经媒体公司,他们通过文章、播客和视频等形式,为投资者提供大量投资建议和策略。近年来,随着算法交易和量化投资的发展,Motley Fool也推出了自己的机械投资服务。机械投资的核心理念是以预设规则和算法自动化执行投资决策,减少个人情绪对投资的影响。Motley Fool机械投资服务的特点是简单易执行,适合初学者,以下将介绍其核心思路。
采用指数投资法则构建多元化指数基金组合
Motley Fool建议采用类似指数投资的方式构建投资组合,投资一揽子指数基金,以达到多元化投资的效果。这可以避免单只股票的风险,同时获得市场整体上涨的红利。具体来说,可以选择追踪标普500、中小盘股、全球股市、债券等不同资产类别的指数基金,并按一定比例配比,每月定期调仓投资。这种被动式的指数投资可以有效控制风险,长期实现稳定增长。
定期定额投资,执行dollar cost averaging策略
Motley Fool建议投资者采用定期定额投资的方式,每月固定投入一定金额购买指数基金。这可以执行dollar cost averaging的策略,也就是在股市低点买入更多,高点买入更少, mathematicially降低成本并增加收益。定期定额投资也可以克服心理上的冲动, Prevent自己在市场波动时sellable错误交易。建议每月选择固定日期投资,持续投资,从长远看市场波动自然可以获利。
利用平均回报定律,投资业绩优异的基金
Motley Fool分析了大量历史数据,发现高回报的股票和基金往往可以持续保持良好业绩。这符合平均回报定律,过去表现好的股票和基金更有可能未来继续强于平均水平。因此,他们建议投资者选择业绩表现优异,管理费低廉的指数基金或ETF,并持有很长时间。这种方式可以获得超过平均水平的长期回报。同时,也提醒注意回报与风险的匹配,不要仅仅追求高收益而忽视风险。
Motley Fool mechanical investing策略总体简单可行,适合追求长期稳定增长的普通投资者。其核心在于采用被动指数投资法则,执行dollar cost averaging策略,选择优质基金持有长线。这样可以有效控制风险并获得稳定收益,达到机械化投资的效果。