投资管理销售是金融领域中的一个重要概念。它主要指资产管理公司中的销售团队,其主要工作是向客户推销公司的各类投资产品和服务。与此对应,交易销售则更专注于为客户提供交易执行和流动性服务。两者有以下几个主要区别:
资产管理销售以长期关系为导向,交易销售以单笔交易为导向
资产管理销售人员需要与客户建立长期的信任关系,使客户了解公司的投资理念和产品特色,并最终购买公司的基金或者委托公司进行投资管理。而交易销售则更注重于在买卖两方之间提供中介和执行服务,完成单笔交易并赚取手续费,不需建立长期关系。
资产管理销售以基金等产品的持续表现为依赖,交易销售以单笔交易的定价和执行为依赖
资产管理销售最终获利的来源是持续管理客户资产并从中抽取管理费。所以销售人员需要确保产品的表现符合客户预期。而交易销售主要依赖于每次交易中买卖双方的价格差异,以及自身在交易中抽取的各类费用。
资产管理销售面对的主要是个人客户和机构客户,交易销售面对的更多是交易对手方和市场造市商
资产管理公司主要客户群体是寻求投资管理服务的个人客户和机构客户,比如养老基金、对冲基金等。而交易销售部门的主要客户则是其他金融机构,以及一些做市商和高频交易公司等专业交易方。
资产管理销售对市场时间性没有太多依赖,交易销售则十分看重时间和价格
基金等投资管理产品的表现往往是中长期的,没有太多短期波动的依赖,所以销售工作可以稳步推进。而交易销售则需要抓住每个交易日、甚至每个时段的价格机会,否则很容易失去交易和赚取手续费的机会。
总的来说,资产管理销售与交易销售都是投资管理公司获利的重要途径,但其客户群体、盈利模式和工作内容有很大不同。资产管理销售建立在产品与客户长期价值的基础上,交易销售则更依赖短期价格和市场机会。