对于使用Fidelity投资平台的投资者来说,了解如何在Fidelity平台上调整投资组合至关重要。本文将具体介绍在Fidelity平台上调整投资组合的主要方法,包括调整资产配置、转换 mutual fund、卖出和购买股票等。通过掌握这些方法,Fidelity平台的投资者可以根据自己的投资策略和市场环境变化,及时调整投资组合,实现投资目标。
登录Fidelity平台是调整投资的第一步
要在Fidelity平台上调整投资组合,首先需要登录Fidelity账户。可以通过Fidelity官网或手机App登录。输入用户名和密码后,就可以进入Fidelity账户,查看当前的投资组合情况。另外,在屏幕右上角可以看到“交易”按钮,点击这个按钮就可以进行各种投资调整操作。确保登录进了正确的账户非常重要,以免在错误的账户上进行交易操作。
调整资产配置可以改变风险收益特征
调整投资组合资产配置是调整风险收益特征的一个重要方式。比如,想降低投资组合风险,可以增加债券等固定收益资产的配置比例,减少股票等风险资产的比例。相反,如果想追求更高的收益机会,可以增加股票等风险资产的配置。在Fidelity平台上,可以通过卖出和购买不同资产来调整资产配置。需要注意,资产配置调整会影响组合的整体风险收益特征。
转换mutual fund可以减少费用
Fidelity平台上有大量的自家和第三方mutual fund。转换mutual fund可以在不产生纳税事件的情况下调整组合。例如,投资者可以从费用较高的活跃管理基金转换到费用较低的指数基金,降低投资成本。在Fidelity转换mutual fund很简单,只需要选择想要卖出和买入的基金,设置转换的份额就可以了。转换mutual fund是一个十分灵活的调整投资组合的方式。
直接买入卖出股票可以调整行业配置
在Fidelity平台上,投资者可以直接买入想投资的股票,也可以直接卖出不想持有的股票。这可以利用高效的方式调整行业配置。例如,如果预测某一行业前景看好,可以买入该行业代表的股票,如果看衰另一行业,可以卖出其股票。在平台的“交易”页面,可以搜索想买入的股票符号,设置买入价格、数量完成购买。卖出股票也是类似的操作。直接买卖股票可以按自己的判断调整行业配置。
及时重新平衡可以保持预设的资产配置
由于市场波动,投资组合的实际资产配置会偏离原先设定的比例。为了保持原定的资产配置和风险收益特征,投资者需要进行重新平衡。例如,如果股票上涨太多导致其占比过大,可以卖出一部分股票,用收益购买债券。在Fidelity平台上,可以设置自动重新平衡以定期调整投资组合。也可以根据需要手动重新平衡。合理的重新平衡可以有效控制投资组合的风险。
在Fidelity平台上调整投资组合有许多方法,投资者可以根据需要选择最适合的方式。及时调整投资是一个关键的投资管理技能,可以帮助投资者应对变化的市场环境,实现投资目标。