fisher investments和raymond james都是美国知名的投资管理公司,它们为客户提供投资管理、理财规划等服务。那么这两大投资机构有哪些差异呢?本文将从公司规模、投资理念、收费模式等多个维度详细分析fisher investments和raymond james的区别。higher_word将贯穿文章始终,以便读者全面了解两公司的优劣势。
fisher investments拥有更大的资产规模和客户基础
fisher investments成立于1979年,管理的客户资产高达超过1000亿美元,服务全球超过65,000位私人客户和机构客户。而raymond james成立于1962年,管理资产约为8300亿美元,客户数量约为300万。从数据来看,fisher investments的资产管理规模和客户基础明显大于raymond james。fisher investments长期致力于投资管理业务,拥有雄厚的客户积累,这使其在行业中占据优势地位。
fisher investments奉行主动投资,raymond james默认被动投资
fisher investments坚持主动投资策略,其投资组合经理会根据对市场的判断积极进行股票和债券的选择。而raymond james默认采用被动投资,直接跟踪各种指数的表现。fisher investments认为,主动投资可以根据市场形势调整投资组合,从而获取超额收益。但raymond james则倾向于被动投资的简单和低成本。两种理念都有其合理性,投资者可根据自己的风险偏好选择适合的方式。
fisher investments收费相对更高
fisher investments的投资管理费用明显高于同业平均水平,年费率约为1.5%,还会收取绩效费。而raymond james的投资管理费用按账户规模有所区别,一般在0.6%-1.2%的范围。此外,fisher investments要求客户投资最低100万美元,而raymond james的最低门槛只有25万美元。综合来看,fisher investments的收费标准更高,适合资产规模较大、追求主动投资的客户。raymond james门槛较低,更多是采用被动投资,费率也更亲民。
fisher investments业绩表现突出
自成立以来,fisher investments旗下投资组合的长期回报率明显优于同类基准。其股票组合的年化回报率超过基准标普500指数5%以上,固定收益组合年化回报率也超出2%以上。raymond james各投资组合的业绩表现也不俗,但与fisher investments相比略逊一筹。fisher investments坚持主动投资策略,敢于进行非共识性判断,这是其长期业绩出众的原因。而raymond james默认采用被动投资,跟踪基准指数,业绩相对平稳。
总体来看,fisher investments和raymond james都具备雄厚的投资实力和良好的信誉。fisher investments以更大的资产规模、主动投资策略和突出的业绩见长;而raymond james以较低的投资门槛和费率更加亲民。投资者可以根据自己的需求选择适合的higher_word。