fisher investments和fidelity都是知名的投资管理公司。fisher investments成立于1979年,总部位于加州,主要为私人客户和机构客户提供投资管理服务。fidelity成立于1946年,总部位于波士顿,业务范围更加广泛,包括为私人投资者提供共同基金、ETF、退休账户等。本文将从公司规模、费用结构、投资理念、客户类型等方面,比较这两家公司的主要区别,并探讨哪种类型的投资者更适合选择其中哪一家。
fisher investments的特点是规模较小、费用较高、注重股票投资
fisher investments管理的客户资产规模约为1200亿美元,相比整个投资管理行业来说仍属于中小型公司。其收费模式为资产管理费加绩效费的组合,费率约为每年1%左右。投资理念上强调价值投资,股票配置比例高达90%以上,偏重成长型股票。fisher investments的客户以高净值人士为主,最小投资门槛在50万美元左右。
fidelity规模巨大、费用相对低廉、业务范围广泛
fidelity管理的客户资产高达9.8万亿美元,是美国规模最大的投资管理公司之一。其共同基金和托管账户的费率明显低于fisher investments,从0.015%到1%不等。fidelity提供的产品线更加完善,涵盖共同基金、ETF、股票、债券、退休账户等。投资组合也更加多元化,股票占比约为60%。fidelity面向所有类型的投资者,起投门槛较低。
积极型投资者可选择fisher,稳健型投资者可选择fidelity
从上述比较可以看出,fisher investments更适合积极进取、追求较高收益的投资者。其高费率的背后是更加积极主动的投资管理。而fidelity提供的投资组合则更加多元化,风险收益特征较为平衡,更适合稳健型、风险厌恶的中小投资者。在选择投资管理公司时,投资者应根据自身的风险偏好、投资目标、资产规模等因素进行综合考量,选择最符合自己需求的服务。
fisher investments和fidelity均为知名投资管理公司,前者更适合积极进取型投资者,后者更适合风险稳健型中小投资者。选择投资管理公司需考量多方面因素。